Cómo reclamar una deducción IRA Late

Si usted tiene una Cuenta de Retiro Individual (IRA) y se olvidó de reclamar una deducción de impuestos para las contribuciones, tiene dos vías para solucionar este descuido. En primer lugar, podrá modificar sus declaraciones de impuestos de modo que usted será capaz de tomar su deducción IRA. Básicamente van a estar recibiendo un reembolso más grande si se toma esta ruta. O, en segundo lugar, se puede presentar un formulario con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) para declarar sus contribuciones de IRA como contribuciones no deducibles a su IRA y luego tendrá que convertir ese dinero a una cuenta IRA Roth. Obtendrá beneficios fiscales a partir de cualquiera de las rutas.


Cosas que necesitará

  • Formulario del IRS para enmendar declaraciones de impuestos
  • El formulario del IRS 8606
  • recibos de contribución del IRA
  • Copiador
  • Bolígrafo
  • sobre con sello
  • Póngase en contacto con su contador o si lo hizo sus propios impuestos, vaya al sitio web del IRS para descargar un formulario para hacer la primera opción de modificar su declaración de impuestos. Esta opción es si usted tiene y quiere mantener una IRA deducible, y desea una deducción de impuestos ahora. Usted recibirá un cheque de reembolso suplemento para reflejar su deducción IRA que ahora está reclamando. Puede presentar declaraciones de impuestos para los cuatro años anteriores. Es decir, que sólo tiene cuatro años a partir del año en que no tomó la deducción IRA para presentar la declaración de impuestos enmendada para un reembolso más grande. Si espera más de cuatro años, el IRS no tiene la obligación legal que le envíe un cheque de reembolso y usted no recibirá un reembolso más grande.

  • Localizar y recopilar todos los recibos de contribución del IRA que ha realizado por este último año. Haga una copia de cada recibo para que pueda enviarlo al IRS demostrando haga la aportación. Esta prueba va a apoyar su reclamo de una deducción de impuestos.

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    Rellene el formulario de declaración de impuestos enmendada - o tiene su contador hacerlo. Adjuntar todos los recibos de contribución del IRA que ha hecho durante el último año a la forma.

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    Revisar el formulario de declaración de impuestos enmendada y luego firmar en la parte inferior de la forma y la fecha. Hacer una copia del formulario de declaración de impuestos enmendada por sí mismo. A continuación, poner el formulario de declaración de impuestos enmendada original y todos los recibos de contribución de IRA en un sobre sellado y enviar al IRS.

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    Descargar desde el sitio web del IRS el Formulario 8606 si quiere hacer la segunda opción de declarar sus contribuciones de IRA como contribuciones no deducibles. Esta opción será para las cuentas Roth IRA y le permitirá tener retiros libres de impuestos. Si usted tiene una cuenta IRA deducible y desea cambiar a esta opción, se puede hacer eso. Usted tendrá que ponerse en contacto con el que se está ejecutando su IRA, ya se trate de un corredor de inversiones o un banco y solicitar la conversión de su IRA tradicional a un Roth IRA.

  • Llenar el Formulario 8606 completo y revisar la información. Una vez que haya revisado, firmar y fechar el formulario. Hacer una copia del formulario y enviar al IRS. Asegúrese de que sus declaraciones de impuestos no son más de tres años de edad. De lo contrario, el IRS no le enviará un reembolso y no recibirá ningún beneficio fiscal para sus contribuciones de IRA. Tenga en cuenta que si sus declaraciones de impuestos son más de tres años de edad, todavía se tendrá que presentar el Formulario 8606 con el IRS porque es necesario tener estas contribuciones sean no deducibles. Después de presentar este formulario con el IRS, puede ponerse en contacto con su agente de inversión o banco que administra el IRA y el cambio a una libre de impuestos Roth IRA.

Consejos advertencias

  • Asegúrese de revisar todas las formas y en el documento antes de enviarlo al IRS.
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