Cómo elegir un administrador de riqueza

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Los administradores de riqueza se distinguen de otros asesores financieros por la amplitud de sus ofertas y un enfoque de colaboración con numerosos profesionales. Un administrador de la riqueza debe proporcionar una combinación de planificación financiera y la gestión de carteras de inversión privada, con inclusión de la planificación de caridad dar, asesoramiento legal, planes de jubilación y gestión de riesgos. sitio web de servicios financieros Asesor Financiero Seleccione lo desglosa en una fórmula: Su administrador de la riqueza debe proporcionar consultoría de inversiones para cumplir con los objetivos financieros, además de la planificación avanzada para hacer frente a la transferencia de riqueza y crecimiento, además de la gestión de relaciones que abarca el cliente, otros asesores profesionales del cliente y el gestor de propia red de asociados.

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Debido a que los administradores de riqueza hacen hincapié en la gestión de relación y un proceso de consulta a través de una serie de reuniones, el administrador de la riqueza debe trabajar estrechamente con usted para descubrir los objetivos financieros y crear un plan para cumplir con ellos. Usted debe tener confianza en su experiencia en las relaciones con la industria, la inversión y el estilo del cliente. Usted querrá saber cómo se le paga - es decir, a través de una comisión o comisiones o una combinación de ambos. Determinar si las tarifas se basan en servicios o activos bajo gestión. Además, pregunte lo que los conflictos de interés que tiene y si es capaz de proporcionar una lista de contactos de clientes satisfechos.

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Si bien la elección de un administrador de la riqueza no es una ciencia, principios básicos guían el camino en la búsqueda de un gerente que es adecuado para usted. Para determinar si un administrador de la riqueza ofrece un valor, determinar cuáles son sus objetivos personales son y cómo quiere que su gerente para ayudar a ellos. Como señala Forbes escritor Jim Cahn, la mayoría de la gente quiere un asesor para maximizar sus retornos, poseen un conocimiento especializado y crear un plan financiero estratégico que elimina la emoción de la inversión. Determinar qué tipo de servicios que está recibiendo por las tarifas aplicadas, ya que puede tener un conjunto completamente diferente de los servicios por el mismo precio en otro lugar.

En resumen, dice Cahn a tener en cuenta la responsabilidad, recursos y rigor que los demás criterios para la selección de un administrador de inversiones. Responsabilidad consiste en determinar si el gestor tiene una responsabilidad fiduciaria o no fiduciaria hacia sus clientes. En el primer caso, se está legalmente obligado a actuar en el mejor interés del cliente. Si bien esto es un buen augurio para la construcción de confianza, honorarios fiduciarios también pueden ser más caros que las comisiones basadas en transacciones. Vas a tener que decidir cuál es la mayor prioridad. En cuanto a los recursos, saber qué tan extensa oferta de la Manager son. Rigor consiste en pedir al administrador cómo se aplica el liderazgo de pensamiento académico a su estrategia de inversión.