Cómo acceder a su Bond Fund Exento de la Seguridad Social
Un fondo de bonos es un "paquete" de bonos que comparten un rasgo común, tales como ser bonos a largo plazo o bonos a corto plazo, bonos federales o bonos municipales. Los fondos de bonos se ofrecen a través de casas de bolsa, tales como Vanguard, Fidelity, Charles Schwab o E-Comercio. Casi cualquier entidad que vende los fondos de inversión también venderá los fondos de bonos.
Los bonos municipales o bonos emitidos por una ciudad, están exentos de impuestos federales, incluyendo los impuestos del Seguro Social. Usted tiene que pagar impuestos estatales, y el impuesto mínimo alternativo si es aplicable.
Póngase en contacto con la correduría que está sosteniendo su fondo de bonos, ya sea por teléfono o en línea a través de su nombre de usuario y contraseña individuales. Dile a la persona en el teléfono que desea tener acceso a su fondo de bonos favorecidos de impuestos, o ir a la página web que le permite acceder a sus fondos.
Compra, venta o intercambio de acciones de fondos de bonos. Hacer lo que sea que quieres hacer ahora que usted ha accedido a los fondos.
Establecer una transferencia entre la intermediación y su banco. Para ello, tendrá que proporcionar a la casa de bolsa con el número de ruta de su banco y su número de cuenta. Si su objetivo es tener acceso al dinero dentro de los fondos de bonos, tendrá que vender los fondos y transferir el dinero a una cuenta de cheques.
Reportar la venta del fondo de bonos, en su caso, en el formulario del IRS 1099-INT, donde podrá reportar todos los intereses. Usted no tendrá que pagar impuestos federales normales, pero la venta estará sujeto a impuestos estatales y AMT, o el impuesto mínimo alternativo.
Consejos advertencias
- Invertir en bonos expone su dinero a riesgo, incluyendo el riesgo de pérdida de capital. Siempre consulte con un asesor profesional de impuestos antes de comprar o vender bonos, y cuando la presentación de impuestos. Todos los bonos están sujetos al riesgo de tasa de interés.