Cómo comparar los fondos mutuos

Recuperar los folletos de los fondos de inversión se le comparando. También, iniciar sesión en un sitio web financiero que tiene información de fondos de inversión y los números.

Encontrar el objetivo y las metas para el fondo. Esto es por lo general en las primeras páginas del folleto. Comparar lo que se permite que el fondo para invertir en, y lo que el fondo invierte en general. Nota: la diferencia es lo que hace normalmente el fondo, y lo que el fondo no puede hacer legalmente. Por ejemplo, un fondo puede ser restringido de la compra de valores internacionales lo que significa que no puede y no comprarlos sin tener que informarle. Un fondo que por lo general sólo invierte en valores de Estados Unidos en realidad podría comprar títulos internacionales y sin que le notifica de antemano. Tenga en cuenta el objetivo del fondo. Es importante prestar atención a la redacción y el orden. Un fondo con un objetivo principal de la apreciación del capital y un objetivo secundario la conservación de capital será menos conservador que uno con el revés.

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Encuentra las comisiones y gastos asociados con el fondo de inversión en los prospectos. Esta información suele estar disponible en línea, pero muchos fondos vienen con las variaciones en los números, en función de factores como cuánto se invierte, o el tiempo que mantenga la inversión, así como qué clase de acciones que usted compra. Por lo general, sólo uno de estos números se informó sobre las bases de datos electrónicas. Asegúrese de obtener la información relevante para su inversión potencial. Hay varios honorarios que debe buscar. Una de ellas es la carga o las ventas de carga (si lo hay) el otro es el encargado de venta o comisión (si lo hay) y otro es el índice de gastos. Determinar qué fondo es más caro, y por cuánto.

Comparación de los rendimientos anuales, los rendimientos totales y retornos promedio. Usar la investigación en línea para éste fin de que los datos son recientes. El folleto puede ser de varios meses de edad y ya que contiene los números auditados, los números en su interior el día en que se imprime ya son unos pocos meses de edad. No marque sólo uno o dos números. Además, no sólo se echa promedios, lo que puede ocultar un mal año cuando se promedia con mejores años.

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Comparar la tenencia gerente. Usando ni en el folleto o su referencia en línea, comprobar el tiempo que el gestor de fondos ha gestión del fondo de inversión. Cualquier dato desde antes de esa fecha no se deben utilizar en su comparación debido a que los datos provienen de un gerente anterior. Si un fondo tiene un gerente que ha estado allí durante cinco años y otro fondo tiene un gerente que ha estado allí durante 15 años, sólo se puede comparar a los cinco años de datos. Puede, por supuesto, tener la longitud de la tenencia gerente en cuenta al elegir su fondo.

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Tomar su decisión. Con su comparación en la mano, un fondo debe sobresalir por encima de la otra. Lo ideal es que el fondo con los gastos más bajos, el objetivo que más se acerque a sus propios, los rendimientos más altos, y la tenencia de gestor de largo. Tenga en cuenta que los rendimientos son publicados neto de la proporción de gastos, lo que no hay necesidad de restarlo. Sin embargo, los rendimientos no tienen en cuenta ninguna comisión de ventas que se pagan, por lo que necesita para dar cuenta de eso. En el caso de que los fondos parecen casi lo mismo, ir con el fondo que tiene un administrador que ha estado allí por lo menos 10 años. Si ambos fondos hacen, a continuación, elegir el que tenga los gastos más bajos.