Cómo calificar para el Crédito de la Oportunidad Americana si tengo una Beca Pell y Préstamos
La American Opportunity Tax Credit, también conocido como el American Opportunity Grant, es una devolución de impuestos de hasta $ 2,500. Usted puede reclamar el crédito por hasta cuatro años, siempre y cuando ellos son los primeros cuatro años de educación post-secundaria. Si su padre, tutor o cónyuge que reclama como dependiente, son elegibles para reclamar la concesión, pero que no lo son. El Servicio de Impuestos Internos le prohíbe reclamar el American Opportunity Grant por los gastos pagados utilizando otro dinero libre de impuestos, tales como las becas Pell, pero todavía se puede calificar bajo algunas circunstancias.
Contenido
Cosas que necesitará
- recibos de gastos
Mantener un registro completo, incluyendo recibos, de todos los gastos calificados para su educación universitaria. Los gastos calificados incluyen matrícula, libros y cuotas. Otros gastos calificados son los suministros, equipos informáticos y software. Usted también puede agregar en un porcentaje de sus costos de acceso a Internet basado en la cantidad que usa la computadora para el trabajo relacionado con la escuela.
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Solicitar una declaración de la oficina de su escuela de ayuda financiera que las listas de su concesión de una subvención Pell, cualquier otro tipo de financiación y los cargos que cuentan los gastos calificados como libres de impuestos. La escuela le emitirá un formulario 1098 para documentar esta información.
Excluir el dinero que recibió de los préstamos estudiantiles. A diferencia de las subvenciones, debe pagar los préstamos estudiantiles después de haber terminado la escuela. Además, normalmente paga los préstamos fuera de usted utilidades fiscales. El IRS no tiene en cuenta el dinero de préstamos estudiantiles como los fondos libres de impuestos y no cuenta en su contra al determinar si reúne los requisitos para la Oportunidad Americana Grant.
Restar el total de la financiación libre de impuestos del total de sus gastos calificados. Si los gastos son más de los fondos libres de impuestos, puede obtener la diferencia - hasta el límite de $ 2,500 - como un crédito American Opportunity. Por ejemplo, si usted tiene $ 7,000 en gastos de educación calificados y recibió una beca Pell de $ 5,000, recibirá el crédito fiscal para los $ 2,000 que pagó de su bolsillo.