¿Cómo garantizar cuentas de corretaje se transmiten sin validación del testamento
¿Cómo garantizar cuentas de corretaje se transmiten sin validación del testamento. Mucha gente no entiende el término de sucesiones y creen que si se omite sucesiones, a evitar el impuesto de sucesiones. Sin embargo, lo que realmente está haciendo es ahorrar gastos de abogado mediante la eliminación de los activos de la probating de la voluntad. Evitando de sucesiones también permite una cuenta de corretaje que se transfiere rápidamente al beneficiario.
Elija los recipientes cuidadosamente. Una vez que se han elegido, todavía se puede cambiar, pero si usted es físicamente incapaz de cambiar el destinatario, puede ser imposible. Si usted ha designado un poder de representación, esa persona no puede ser capaz de cambiarlo para usted, especialmente si él o ella es para ser nombrado beneficiario.
Pregunte por el número de seguro social, fecha de nacimiento, dirección y nombre legal del beneficiario de la cuenta después de su muerte. Esto será utilizado para fines de identificación, una vez que haya pasado.
Consulte a su agente de bolsa sobre la adición de una transferencia de la Muerte (TOD) a la cuenta de corretaje. Un beneficiario nombrado siempre va directamente al destinatario y no puede ser impugnada, como una voluntad. Este paso también pasa por la sucesión.
Elija una cuenta de titularidad conjunta, que es generalmente mejor para los cónyuges. Una cuenta de propiedad compartida no puede ser impugnada tampoco y no pasa por sucesión, sino que permite que la otra parte para obtener acceso completo a la cuenta de corretaje.
Crear un fideicomiso. Fideicomisos evitar la legalización, pero puede ser de hasta molestia y el costo como una voluntad legalizado. La mayoría de la gente puede pasar por alto sucesiones sin el uso de un fideicomiso, y hacerlo más fácil y menos costoso.
Consejos advertencias
- Si usted es un heredero, asegurarse de que su abogado cobra por hora. Obtener por escrito, como abogados sin escrúpulos se han conocido a dejar que los herederos hacen todo el trabajo de la pierna sólo para cobrar un porcentaje de la masa. Obtener todos los términos acordados por adelantado.
- Si usted es un heredero de un TOD o cuenta de titularidad conjunta, trabajar directamente con la institución financiera.
- Si ha creado un fideicomiso, entender que su poder no puede actuar en su nombre. Debe ser declarado incompetente ante un administrador alternativo puede actuar en su nombre. Tener un administrador conjunta, si es posible, o evitar por completo un fideicomiso.