Cross Border transferencias de alambre de Requisitos
Los bancos pueden enviar dinero a los destinatarios de ultramar utilizando un sistema electrónico, y este proceso se conoce como una transferencia bancaria transfronteriza. Para asegurar que la transferencia se gestiona correctamente, se deben cumplir varios requisitos. Por ejemplo, en algunos casos, el remitente debe proporcionar una identificación fotográfica oficial, como una licencia de conducir o un pasaporte. La mayoría de los requisitos son los códigos que permiten a los bancos de remitente y destinatario y las cuentas de reconocerse entre sí.
Contenido
- Nombre del banco y detalles
- Código swift
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- Los códigos bic e iban
Nombre del banco y detalles
Aunque parece obvio, tendrá que proporcionar el nombre y número de cuenta del destinatario de la transferencia transfronteriza. Usted también necesitará para identificar el banco donde se encuentra la cuenta del destinatario, proporcionando su nombre, la dirección y el código de identificación interno. Por ejemplo, si va a transferir dinero a una cuenta en un banco británico, que necesita conocer el código Ordenar del banco británico, un número de seis dígitos. Si no se facilitan estos datos con precisión puede dar lugar a retrasos en la transmisión del dinero o incluso un rechazo de la transacción.
Código SWIFT
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SWIFT es la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, un servicio portador de mensajes financieros. Se proporciona un método seguro para transmitir los detalles de las transacciones financieras entre bancos de remitente y destinatario, pero no se sostiene los fondos involucrados en la transferencia. Más de 8.000 bancos en más de 200 países utilizan SWIFT como el servicio de mensajería financiera preferido. Si el banco destinatario utiliza SWIFT, tendrá que proporcionar al enviar el dinero con el código SWIFT del banco receptor banco.
Los códigos BIC e IBAN
BIC significa código de identificación bancaria, y todos los bancos que participan en las transferencias internacionales se identifican por un código único que consta de ocho o 11 letras y números. Si va a transferir dinero a un banco en Europa, también tendrá que suministrar el código IBAN (International Bank Account Number) para el banco receptor. bancos destinatario podrá suministrar sus códigos BIC e IBAN por teléfono.