¿Cómo encontrar la información de mi retiro de un viejo patrón

Los empleados se inscriben en planes de retiro 401k, como ahorrar para el futuro. Si ha cambiado los empleadores, su plan de jubilación se puede transferir a la nueva compañía. Por razones diferentes, como un mejor partido de empleador o la renuencia a tratar con el papeleo de vuelco, algunos empleados mantienen el plan que tienen con su antiguo empleador. Para obtener información acerca de ese plan, que pueden necesitar para localizar a su ex empleador.


La búsqueda de su información de jubilación de su antiguo empleador

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Llame a su antiguo empleador. Pida hablar con la persona que se encarga de sus planes de jubilación. Algunas compañías tienen un administrador del plan responsable de los beneficios de la empresa, incluyendo los planes de pensiones. El administrador del plan actúa como enlace entre los empleados y el patrocinador del plan. Ella ayuda a establecer nuevos inscritos, hace que los cambios de cuenta solicitadas y se encarga de todo el papeleo plan.

Especifique la información que necesita el retiro. El administrador del plan tiene acceso a toda la información de su retiro, incluyendo las declaraciones-trimestrales y anuales. Ella puede requerir que usted presente su solicitud por escrito por correo electrónico o fax. Algunos administradores de planes pueden aceptar sólo una solicitud de teléfono.

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Compruebe su W2 si desea saber la cantidad de sus fondos de retiro para un determinado año. Al final del año, su empleador anterior más probable es que dio un formulario W2, que describe sus ingresos e impuestos pagados por el año. La información de su retiro aparece en la sección de salarios y propinas de Medicare.

Llamar o enviar por correo electrónico al administrador externo. Algunas empresas contratan a un administrador externo para manejar su plan de retiro. Esto incluye declaraciones de impuestos anuales y garantizar que el patrocinador del plan es mantener hábilmente las cuentas de jubilación. El administrador externo es generalmente una firma de corretaje independiente. Si no puede localizar a su ex empleador, y sabes que era su administrador externo, se puede contactar con ellos para obtener la información.

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Llamar al patrocinador del plan directamente. Los patrocinadores del plan, tales como Merrill Lynch y John Hancock, son las empresas que sus fondos de jubilación están transferidas. Si va a realizar cualquier tipo de retirada o a dar por terminado su plan, el administrador del plan y / o administrador de terceros tiene que presentar la documentación adecuada al patrocinador del plan, que es responsable de la emisión de los fondos. Si se les explica que no puede localizar su empleador anterior, se le puede dar la información que necesita.

Visita el sitio web del patrocinador del plan. Muchos patrocinadores de los planes permiten que los miembros tengan acceso a sus cuentas en línea. Puede ver su cuenta, pero puede tener un acceso limitado a ciertas funciones, tales como cambios de inversión. Mientras que su dinero está todavía con el patrocinador del plan, usted debe ser capaz de acceder a su cuenta en línea.

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