¿Cómo los bancos manejen la tarjeta de crédito Fraude?

el fraude de tarjetas de crédito generalmente se detecta al titular de la tarjeta notifica a su banco de cargos en la cuenta de que él no hizo. funcionarios del banco tarjeta de crédito en el departamento de fraude iniciar una investigación sobre el asunto y, a veces bloquean la cuenta para evitar una mayor actividad fraudulenta. Si la transacción se descubre que es fraudulenta, el asunto se informó a las autoridades y al banco de negocios está en contacto con el reembolso de los gastos.

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Cuando un titular de tarjeta notifica a su tarjeta de crédito bancaria de las transacciones fraudulentas, el banco va a iniciar una investigación por pedir copias de los recibos de tarjetas de crédito del comerciante. Los recibos se examinan para pruebas de fraude, como las firmas no coinciden. Si los funcionarios del banco consideran que la transacción no es fraudulenta, el titular de la tarjeta es notificado de su responsabilidad de pagar la carga.

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Si se determina que la transacción es fraudulenta, el banco titular de la tarjeta iniciará una investigación para determinar si la transacción fue debidamente autorizada por el comerciante. Si hay evidencia de una autorización incorrecta, el banco titular de la tarjeta será iniciar una devolución de cargo. Una devolución de cargo es una anulación de la transacción al banco del comerciante. El banco comerciante reembolsará el banco titular de la tarjeta, y cargar el comerciante una cuota además de eliminar la cantidad de la transacción de cuenta de depósito del comerciante.

Si se determina que el comerciante para haber realizado la transacción correctamente, el banco titular de la tarjeta va a absorber la pérdida. La mayoría de los bancos titulares de tarjetas mantienen una política de cero responsabilidad, lo que significa que un titular de tarjeta no se hace responsable por cargos fraudulentos en su tarjeta de crédito.

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Cuando una transacción se ejecuta de forma inadecuada, el banco de negocios va a retirar el importe de la transacción desde la cuenta del comerciante, más una tarifa de cargo. Sin embargo, a veces ocurre que el comerciante no tiene suficiente en su cuenta para cubrir los cargos. El banco de negocios debe decidir si se suspende la cuenta del comerciante o permitir que el comerciante para continuar haciendo negocios para recuperar la pérdida. A menudo, un banco mercantil suspenderá la cuenta de un comerciante y absorber la pérdida.

Encontrar el culpable de fraude de tarjetas de crédito puede ser difícil. En algunos casos, la familia o el amigo del titular de la tarjeta es el culpable. En otros casos, un empleado del comerciante es culpable de la recogida de los datos magnéticos en una tarjeta de crédito para su uso fraudulento. A menudo, el fraude de tarjetas de crédito puede estar vinculada con el crimen organizado. En los casos de pérdida económica significativa, los bancos trabajan con el Servicio Secreto, el FBI y las autoridades locales para capturar y castigar a los culpables.