Lo que se necesita licencia para vender seguros de vida y Financieros Instrumentos?

Cuando usted está pensando en entrar en el negocio de servicios financieros, que necesita para obtener una licencia. Diferentes productos financieros requieren diferentes licencias. Si usted no tiene la licencia correcta para el producto que desea vender, usted podría ser multado o impedido de vender o hacer recomendaciones sobre el producto financiero de que se trate.


Seguro de vida y salud

licencias de seguros de vida son necesarios en todos los estados antes de ofrecer o hacer una recomendación para comprar o vender una póliza de seguro de vida. La misma licencia utilizada para el seguro de vida también se utiliza para el seguro de salud. Debe pasar un examen de Estado y sus huellas digitales recogidos por el estado antes de que le emita una licencia. Cada dos años se deben volver a certificar su licencia y completar un mínimo de 15 horas de crédito de educación continua. También debe tener un estado monitoreada prueba de educación continua.

Variable de seguros de vida y anualidades variables

seguro de vida variable combina aspectos de la inversión en fondos de inversión, junto con los aspectos de seguros de vida tradicionales. Por esta razón, se necesita al menos una licencia de la serie 6 de vender contratos variables, como el seguro de vida variable y anualidades variables. A diferencia de la licencia de seguros de vida, debe asistir a la formación elemento de firma de tres meses para mantener su licencia y pasar una prueba de educación continua.

Los fondos de inversión

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Los fondos de inversión requieren tanto una licencia de la serie 6 y la serie 63. Los fondos de inversión son un conjunto de acciones, bonos y, a veces, que comparten un objetivo común de inversión. Estas inversiones son inversiones en derivados, ya que no representan acciones o bonos individuales y no son manejados directamente por usted. En cambio, son colecciones de activos gestionados por un gestor de fondos que pueden negociar activamente las inversiones incrustados o simplemente "comprar y mantener" (también llamados inversión pasiva) las inversiones. Al igual que la serie 63, debe asistir a sesiones de formación de elementos firmes trimestrales y aprobar los exámenes de educación continua en estas sesiones.

Acciones y bonos

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La venta de acciones y bonos requiere una licencia de la serie 7. Una licencia de la serie 7 es una licencia de corredor de bolsa. Con esto, es posible hacer recomendaciones en cuanto a qué acción o un bono para comprar. Actúas como el vendedor que vende la inversión directamente a sus clientes. La licencia de la serie 7 tiene sus propios requisitos de educación continua por separado, así como los requisitos del examen. Cabe señalar que, si bien se requiere una licencia de la serie 7 de vender acciones y bonos, que en realidad le permite vender todo tipo de productos de inversión excepto seguros.

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