Cómo encontrar la cuenta bancaria del deudor
Los bancos pueden enfrentar sanciones severas por revelar información privada sobre sus clientes. Pero eso no quiere decir que no lo harán en ciertas situaciones limitadas, por lo general en relación con una orden judicial o procedimiento legal. Se podría, por ejemplo, enviar una citación a todos los bancos de su estado o localidad. Si el deudor tiene una cuenta bancaria, que finalmente va a obtener una respuesta. Pero el envío de una citación a cada banco puede ser muy caro. Usted tendrá que reducir el número de opciones mediante la revisión de los documentos públicos.
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Demandar a su deudor. En la mayoría de los estados, usted va a necesitar un juicio - un premio de dinero por un juez - que se les permita recoger el dinero de una cuenta bancaria. Demandando a su deudor, incluso en la corte de reclamos, es posible obtener este juicio.
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Ir a la corte local. Si el deudor nunca ha sido demandado o demandados otra persona, se trata de un asunto de interés público. Puede ir a la corte y revisar los documentos presentados en el caso o casos. Estos registros pueden subir información sobre las cuentas bancarias, activos y préstamos. Además, si el deudor ha sido demandado o se encuentra en medio de una demanda, la parte contraria puede estar dispuesto a "hacer equipo" para localizar cuentas bancarias ocultas.
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No se limite a un juzgado o un tipo de corte. Los registros pueden ser encontrados en la corte federal, la corte de bancarrota o una corte penal. Si el deudor se divorció, se puede encontrar en los registros de la corte de familia. Además, muchos estados tienen los jueces de los jueces de paz y magistrados que se ocupan de asuntos de pequeña corte. Puede haber varios de estos en un solo condado, y buscando sus registros de la corte puede llevar mucho tiempo.
Buscar más documentos públicos. La mayoría de las personas les resulta difícil pagar una hipoteca sin una cuenta de cheques. Por lo tanto, si el deudor tiene una hipoteca, que es probable que tenga una cuenta bancaria. Las hipotecas son documentos públicos, disponibles para su revisión a través de sus oficinas locales del condado, a veces en el mismo edificio que los registros de la corte. Muchos bancos ofrecen a los clientes con hipotecas de cheque o con descuento. Así que si usted sabe dónde está su deudor tiene una hipoteca, usted tiene una buena oportunidad de encontrar su banco. Hay muchos otros documentos públicos que le puede dar una buena idea - con artículos de la incorporación a los registros de nombres comerciales y empresariales.
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Revisar sus propios registros. Si usted tuvo una disputa de negocios con este deudor, es posible que tenga registros en su posesión que indica dónde esta antigua bancos de los clientes. Por ejemplo, si usted ha escrito un cheque, ya sabes donde los bancos. Si usted le ha dado un cheque, el cheque devuelto contendrá información que le llevará a la cuenta bancaria.
Emitir citaciones. Una vez que haya obtenido una sentencia en contra de su deudor, muchas jurisdicciones le permiten mantener una audiencia juicio-deudor en el que se puede cuestionar su deudor sobre la existencia de activos - incluyendo cuentas bancarias - que puede ser utilizado para satisfacer una deuda. Pero si su deudor no se presenta en la corte, usted puede tener una buena idea de dónde están sus entidades deudoras de la revisión de documentos públicos y sus propios registros. A continuación, puede emitir citaciones - esto generalmente requiere un abogado - para obtener información.