Valor de fecha vs. Fecha de Negociación sobre los estados de divisas
Declaraciones de cuentas en divisas proporcionan información acerca de las operaciones de divisas que ha realizado durante el mes pasado, o lo que es el período cubierto por la declaración. Una "fecha de negociación" para una transacción dada es la fecha en que usted estuvo de acuerdo con la transacción. La "fecha valor" es la fecha en que se instaló el comercio - es decir, completado.
Las operaciones de cambio
las operaciones de cambio implica el intercambio de divisas. Que el comercio de una moneda - por ejemplo, dólares estadounidenses - por una cantidad equivalente de otra moneda, como euros, yenes japoneses o rublos rusos. Cada par de divisas tiene un tipo de cambio. Esto le indica cuántos euros, yenes o rublos se puede obtener por dólar estadounidense, o cuántos dólares se puede conseguir por 1 euro, yen 1 o 1 rublo. Los tipos de cambio están en constante fluctuación de los valores relativos de las monedas subyacentes.
Comercio y el valor fechas
Dicen que el 10 de abril se puso en un fin de intercambiar 100 dólares estadounidenses por euros, a razón de 0.7884 euros por dólar. Su estado de cuenta mostraría una fecha de negociación del 10 de abril Ese es el día en que comprometido con el comercio y encerrado en el tipo de cambio. El comercio real, sin embargo, no se ejecutará por el momento. La mayoría de las operaciones de divisas toman dos días para resolver, aunque algunos (como el intercambio de dólares estadounidenses de dólares canadienses) tomar sólo un día. El 12 de abril, el comercio se asienta: Usted paga $ 100 y recibe 78.84 euros. Su estado de una muestra de 12 de abril como la fecha valor. El tipo de cambio puede haber cambiado desde la fecha de la operación, pero la tasa que se aplica es la que estaba en vigor en la fecha de la operación.