Cómo crear una línea de tiempo financiera
Hay factores financieros clave y metas que una persona pretende alcanzar durante su vida. Estos cambian de acuerdo con su fase de ciclo de vida. La primera fase, la acumulación de activos, es cuando se va a comprar una casa, pagar los préstamos escolares y construir cuentas de jubilación. La segunda fase, la conservación y protección, es durante el retiro. Esto es cuando se retirará y comenzar a usar algunos de sus activos acumulados. También es cuando comenzará a tomar la Seguridad Social y Medicare usando. La última fase, la distribución y dones, que comenzará a regalar los activos que no cree que va a usar.
Contenido
- Crear una línea de tiempo
- Video: factores financieros
- Video: navegando líneas de tiempo - hacia la abundancia financiera
- Consejos advertencias
Crear una línea de tiempo
Dibuje una línea de tiempo que aún no se descompone. En el lado izquierdo, escriba su edad actual. En el lado de la derecha, escriba la edad va a retirarse. Esta parte de la línea de tiempo corresponde a la primera fase del ciclo de vida. A continuación, dibuje una segunda línea de tiempo para corresponder a las fases segunda y tercera. En el lado izquierdo es la edad de jubilación. En el lado derecho escribir una edad en la década de los 90.
Determinar las fechas claves aplicables a grandes metas financieras. Estos incluyen el pago de la deuda de tarjeta de crédito, pago de préstamos de la escuela, la compra o el pago de una casa, enviar a un hijo a la universidad y tomar la Seguridad Social y Medicare. Añadirlos a la línea de tiempo por año. Un niño se envía generalmente a la universidad a los 18 años su Declaración del Seguro Social especifica cuándo es elegible para comenzar a tomar la Seguridad Social. Medicare comienza a los 65 años.
Tenga en cuenta las cantidades en dólares al lado de las grandes metas financieras en base a las cantidades reales o estimados. Por ejemplo, estimar el envío de su hijo a la universidad tendrá un costo de $ 40.000. La declaración de la Seguridad Social también se mostrará una lista de la cantidad de dinero que usted puede esperar recibir en su fecha de elegibilidad. Todas las deudas existentes necesitan una figura monetaria por lo que sabe cuáles son sus objetivos.
Video: factores financieros
Añadir metas financieras más pequeñas. Estos incluyen la compra de un automóvil nuevo. En general, la gente hace esto cada cinco a 10 años. También incluye la toma de una gran vacaciones en exceso de $ 5,000 o $ 10,000, bodas y regalos monetarios a los niños para ocasiones como la graduación.
Video: Navegando líneas de tiempo - hacia la abundancia financiera
Tenga en cuenta cualquier otra información financiera relevante sobre la línea de tiempo. Estos pueden incluir cuando una póliza de seguro de vida alcanza su valor total en efectivo o un grupo de bonos completamente madura. Si usted anticipa que un padre requerirá asistencia financiera, por lo que una nota es una buena idea. Incluyendo cualquier cosa que afecta a los objetivos financieros es una buena idea.
Consejos advertencias
- No se preocupe por ser demasiado exacta. El propósito de la línea de tiempo es para ayudar a dar una buena idea de lo que debe ahorrar e invertir. Crear una línea de tiempo de inversión separada de la línea de tiempo financiera.