Cómo transferir Activos de Fidelity Investments En un fideicomiso en vida
Un fideicomiso establecido para distribuir los bienes de su patrimonio después de su muerte --- o la muerte de usted y su cónyuge --- ayuda a los beneficiarios a evitar el proceso de sucesión, agilizar la distribución de activos. Si sus activos no son transferidos al fideicomiso, sin embargo, que no se consideran sujetos a las directrices de la confianza. Sólo tres formas son necesarios cuando la transferencia de sus activos Fidelity Investments en un fideicomiso de la familia.
Cosas que necesitará
- Fidelity nueva forma de cuenta
- formulario de transferencia Fidelity
- formulario de renuncia
- Bolígrafo
- declaración de fidelidad
- Notario público
- documento de fideicomiso
Establecer un fideicomiso con la ayuda de un abogado de la familia. La confianza debe incluir una lista de los activos de Fidelity la confianza es responsable de la gestión. Solicitar una referencia de abogados de la familia de su asesor fiscal o amigos de la familia o llevar a cabo una búsqueda en línea para "la planificación del patrimonio" o abogados "confianza" en su área.
Hacer una copia de su estado de Fidelity Investments, junto con todos los demás activos, tales como extractos de cuentas bancarias, títulos de propiedad y otras cuentas de corretaje.
Llame al departamento de `servicios de Herederos` Fidelity Investments` al 800-544-0003 y solicitar los documentos para transferir los activos en el fideicomiso. Esto debe incluir un nuevo formulario de cuenta, formulario de transferencia y la forma de renuncia.
Llene los formularios y firmar en frente de un notario público. Asegúrese de que la nueva cuenta se titula y fechado correctamente. El título de la cuenta debe reflejar siempre el nombre del fiduciario por la confianza.
Presentar las fichas a Fidelity Investments a través de correo certificado para asegurar la confirmación de que se ha recibido. Incluya una copia de la confianza, la declaración de fidelidad y las nuevas formas de cuenta con quitclaim. Enviarlos por correo a:
Fidelity Investments
Cambios en la cuenta
CORREOS. Box 770001
Cincinnati, OH 45277-0002Confirman los cambios se han realizado correctamente dos o tres semanas después de que todos los documentos se envían. Notificación por correo llega generalmente dentro de dos semanas.
Consejos advertencias
- Usted no será capaz de cambiar el propietario de un Fidelity 401 (k) o IRA. Hablar con su planificador de bienes de cómo las cuentas de jubilación están mejor estructurados con fines de planificación de sucesión.