Cómo mantener registros financieros organizados
Nunca parece importante tener papeles financieros organizados - es decir, hasta que el Servicio de Impuestos Internos viene a llamar! Usted querrá esos papeles a su alcance, también, si desea verificar un pago u obtener un préstamo. Ahorrarse el pánico por hacer el trabajo ahora.
Contenido
Cosas que necesitará
- Cajas de seguridad
- Archivadores
- contadores
- Carpetas de archivos
- Cajas fuertes resistentes al fuego
- colgar archivos
- Software financiero personal
Comprar un archivador y carpetas colgantes resistentes.
Comprar carpetas de manila para ir dentro de las carpetas colgantes.
Ordenar todos sus documentos financieros en pilas y apilarlas en orden cronológico.
Video: OTRA FORMA DE ANALIZAR UN BALANCE GENERAL
Ponga sus estados de cuenta bancarios, información de crédito, talonarios de facturas, talones de cheques, recibos, información fiscal, papeles de bienes raíces, títulos de inversión, pólizas de seguros y declaraciones, acuerdos de préstamo y cualquier otro los papeles financieros en carpetas colgantes separados.
Video: Sepa cómo usar un cuaderno de cuentas para administrar mejo
dividir aún más su información de impuestos por año. Incluir declaraciones de impuestos, recibos, copias de los formularios W-2, 1099 y otra información fiscal pertinente.
Divida a los recibos de facturas por las empresas que representan.
Dividir los papeles de bienes raíces por los documentos de la hipoteca, recibos de mejoras para el hogar, segundas hipotecas y así sucesivamente.
Ponga libretas de ahorro, títulos de automóviles, certificados de acciones y cuenta individual de retiro anual, de pensiones y las declaraciones de reparto de utilidades en una caja de seguridad. (Almacenar documentos importantes y objetos de valor también.)
Mantenga sus documentos entrantes, tales como facturas a pagar, en un lugar separado donde pueden ser útiles.
Consejos advertencias
- Consultar a un contador cuando sea necesario.
- Comprar un archivador cerrado para mayor seguridad.
- Si se opta por una caja fuerte en casa en lugar de una caja de seguridad, asegúrese de que sea resistente al fuego. Almacenarlo fuera de la vista.
- Mantener la información fiscal de al menos siete años y otros documentos financieros de al menos tres.
- Considere la compra de software de planificación financiera. Algunos programas incluyen capacidades de banca en línea. Software de copia de seguridad importante.
- Mantenerse al día con su sistema de archivo, o tendrá que organizar todo de nuevo el año que viene!