¿Cuál es la importancia de la planificación financiera?

La planificación financiera es un proceso de establecimiento de objetivos realistas y luego alcanzarlos a través de la planificación de inversiones, planificación de seguros y la planificación fiscal. Para muchas personas el funcionamiento de seguros, inversiones e impuestos son complejos y misteriosos. La planificación financiera es para desbloquear estos misterios y ayudarle a elegir adecuadamente entre la multitud de opciones.


El establecimiento de metas

  • Video: Qué es la planificación financiera

    El desarrollo de objetivos realistas es una piedra angular de la planificación financiera. El establecimiento de objetivos es lo primero, ya que guía a lo que haces y que te mantiene en el camino en los años venideros. La planificación financiera le ayuda a establecer objetivos realistas - los que usted puede lograr - y también pone de relieve los objetivos que no puede haber pensado. objetivos típicos incluyen planificación de la jubilación y ahorrar para la educación de un niño.

Planificación de Inversiones

  • Video: Planificacion Financiera - Luciana Piaggio

    planificación de las inversiones y la planificación de la jubilación van de la mano. Cuando se retire se necesita una gran reserva de capital de la que extraer. La forma en la mayoría de las personas a construir esta capital es a través de la inversión durante sus años de trabajo. Planificación de la jubilación hará una estimación de sus ingresos de jubilación y le dirá cuánto necesita ahorrar para lograr que los ingresos. También fijará objetivos sobre la cantidad de sus inversiones necesitan ganar.

Planificación de seguros

  • La asociación de planificación de seguros con la planificación financiera es a menudo una idea que toma tiempo para acostumbrarse. Después de todo, el seguro es un gasto de dinero y los costos. La lógica de la planificación de seguros es que su mayor activo es su capacidad para ganar dinero, especialmente en sus primeros años de trabajo. Si se muere joven, su familia tendrá uno menos ganador de pan y, sin el seguro adecuado, pueden enfrentarse a dificultades financieras. Incluso sin la catástrofe de una muerte prematura, muchas personas se enfrentan a discapacidades que pueden durar hasta dos años. La dificultad financiera que esto causa puede causar estragos. La planificación financiera le ayudará a entender estos riesgos y sus consecuencias financieras, para que pueda tomar una decisión informada acerca de si o no para asegurarse contra ellos.

La planificación fiscal

  • Los planificadores financieros a menudo se sabe de más de una manera de lograr los objetivos que ha establecido. Cuando esto sucede, van a hacer uso de sus conocimientos de impuestos que le guiará en la elección de la ruta que es el más eficiente de los impuestos. Planificación fiscal no se trata de encontrar lagunas o empujar interpretaciones de impuestos hasta el límite. Se trata de hacer uso de las prácticas aceptadas y aprovechando la experiencia del planificador (y quizás contador) para hacer legítimamente uso de las deducciones que le corresponden, pero quizá no conozcan.

Planificación Patrimonial

  • planificación de sucesión asegura que sus deseos se lleven a cabo después de su muerte. Un buen plan de sucesión puede evitar el conflicto entre los adultos de la familia o asegurar que los niños pequeños son atendidos adecuadamente. Por ejemplo, incluso si usted compra seguro de vida suficiente para sus hijos menores de edad, no se puede estar seguro de que el dinero se utiliza mejor para su cuidado y sin instrucciones adecuadas que especifique en su voluntad. Como otro ejemplo, si usted tiene una casa de campo y tres niños es posible evitar una disputa familiar de división pasando a través de un proceso de planificación de sucesión para determinar lo que sucede a su casa después de su muerte.

Artículos Relacionados