Políticas y procedimientos de los controles genéricos

Comprobaciones genéricas se dan a un nuevo titular de la cuenta de cheques de un banco cuando abren una nueva cuenta. El propósito de los controles de arranque es proporcionar al titular de la cuenta con acceso cheque hasta cheques impresos llegan. políticas y procedimientos de comercio al por menor en general que los controles genéricos se negaron y el cliente debe utilizar una forma alternativa de pago.

Si bien estas políticas pueden parecer duras, hay buenas razones para rechazar los cheques genéricos. Las empresas están preocupados por los propietarios de cuentas de abrir una cuenta, consiguiendo cheques iniciales, a continuación, cerrar la cuenta, pero aún usando los controles. También son reacios a aceptar cheques genéricos, ya que una persona puede abrir una cuenta con un saldo pequeño y puede no tener fondos para pagar la compra. Además, los controles genéricos son fáciles de robar y utilizar, ya que el ladrón puede simplemente llenar en su nombre y dirección, mostrar una identificación correspondiente y fraudulentamente retirar fondos de la cuenta de alguien.

Unas cuantas empresas pueden aceptar cheques iniciales genéricos, pero tienen otras políticas para asegurarse de que reciben el dinero. Estos pueden incluir un período de espera de una semana a 10 días antes de que se le acreditan con un pago o depósito. Las empresas también pueden llamar a un banco para la verificación de saldo de la cuenta y la verificación del nombre de la cuenta. También pueden requerir múltiples formas de identificación o utilizar un servicio de verificación de garantía de pago.