Cómo vender instrumentos financieros

ventas de servicios financieros es una de las carreras más potencialmente rentable hoy en día. El campo es extremadamente difícil, y muchos vendedores financieros aspirantes nunca encuentran sus nichos y para enjuagar. Pero el éxito de ventas de productos financieros tienen un potencial de ingresos prácticamente ilimitada, ingresos residuales lucrativo y tremenda libertad personal. Muchos de ellos toman gran satisfacción en ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos financieros. Hay, sin embargo, algunos pasos que tienen que tomar antes de poder vender instrumentos financieros.

  • Obtener una licencia de seguros. La industria de seguros está regulada a nivel estatal, no el nivel federal. Debe obtener una licencia de seguros en su estado. Para los profesionales de servicios financieros mayoría de los aspirantes, tendrá que obtener una licencia de la vida y la salud, lo que le permite vender seguros de vida, seguro médico, seguro de invalidez, seguro de cuidado a largo plazo y anualidades fijas.

  • Consigue equipadas con una o más compañías de seguros que hacen negocios en su estado. Debe ser designado formalmente con una empresa para vender los productos de esa compañía en un estado determinado. Puede ser designado con más de una empresa. De hecho, la mayoría de los agentes hacen precisamente eso, a pesar de que pueden representar un portador como un portador primario.

  • Tomar el examen de la serie 6. Este es el examen administrado en nombre de la Comisión Nacional de Valores y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. La Serie 6 le autoriza a solicitar y vende una serie de productos de inversión variables, incluido el seguro de vida variable, anualidades variables y los fondos de inversión. Muchos agentes y asesores financieros no proseguir con las licencias más allá de este punto y tienen carreras muy exitosas.

  • Obtener la licencia Serie 7. Esta licencia le permite comprar y vender valores tales como acciones, bonos, acciones preferentes, convertibles y opciones. Este examen es más exigente que el Serie 6, y contiene más teoría de la inversión y los conceptos abstractos. Sin embargo, la celebración de esta licencia abre una serie de oportunidades de carrera lucrativos, tales como trabajar como comerciante para las instituciones financieras.

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