Los bancos estadounidenses más seguros
Durante la Gran Depresión de la década de 1930, miles de bancos en quiebra en los Estados Unidos y millones de personas perdieron sus ahorros de vida a causa de estos fracasos bancarios. En 1933, el gobierno federal estableció la Corporación Federal de Seguros de Depósitos para asegurar los depósitos bancarios contra pérdida, pero este seguro sólo es aplicable a los depósitos en los bancos y los ahorros préstamos que están asegurados por la FDIC. Desde su inicio, ningún depositante ha perdido dinero en un depósito asegurado por la FDIC como resultado de una quiebra bancaria.
Contenido
- Seguro de depósito
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- Función fdic
- ¿por qué los bancos no
- Video: aprobada la `regla volcker` para evitar la especulación en los bancos estadounidenses - economy
- Video: una adolescente de 12 años, explica como nos roban los bancos privados
- Bancos centro de dinero
- Los bancos locales y regionales
- Video: pare de dar seu dinheiro aos bancos!
Seguro de depósito
Video: El 80% de los millennials no pisarán jamás una oficina bancaria: así piensa Brett King
El 31 de diciembre de 2013, todos los ahorros y cuentas corrientes en los bancos y los ahorros de los miembros de la FDIC préstamos están asegurados hasta $ 250,000 por depositante. El 1 de enero de 2014, la suma asegurada volverá a su tradicional $ 100,000 por depositante que existían antes de la crisis crediticia de 2008. La página web de la FDIC tiene una calculadora que puede utilizar para asegurarse de que sus depósitos están asegurados.
Función FDIC
La FDIC está respaldado por los pagos de primas de las entidades de depósito asegurados e invirtiendo esas primas en valores del Tesoro de Estados Unidos. Todas las instituciones aseguradas deben informar periódicamente a la FDIC, lo que permite un control estricto de su fortaleza financiera. Cuando la FDIC da cuenta de una tendencia negativa en uno de sus miembros, que la institución se coloca inmediatamente en una lista de vigilancia y si su fortaleza financiera continúa deteriorándose, la FDIC se encargará de silencio por esa institución a ser adquirido por una institución financiera sólida y todos los asegurados ingresos se realizarán en conjunto.
¿Por qué los bancos no
Video: Aprobada la `regla Volcker` para evitar la especulación en los bancos estadounidenses - economy
Video: Una adolescente de 12 años, explica como nos roban los Bancos Privados
Los bancos y los ahorros préstamos toman en depósitos y utilizar ese dinero para financiar préstamos para la compra de bienes de consumo, como casas y automóviles, así como de negocios y préstamos personales. Durante momentos de dificultad económica, algunos prestatarios no serán capaces de pagar sus préstamos según lo acordado. Si suficientes prestatarios no pueden hacer sus pagos, el banco que hizo que los préstamos probablemente fallará. Esta es una situación que la FDIC supervisa cuidadosamente, listo para proteger el dinero de los depositantes cuando sea necesario.
Bancos Centro de dinero
Los bancos grandes centros monetarios tienen grandes y diversas carteras de crédito, a menudo representan los préstamos realizados a prestatarios en toda la nación y el mundo. Debido a las grandes instituciones de crédito deben ser más agresivos en sus actividades de crédito con el fin de crear suficientes ingresos para mantener a sus extensas operaciones, estos bancos son a menudo los primeros en sufrir de una crisis económica.
Los bancos locales y regionales
Video: Pare de dar seu dinheiro aos bancos!
Los bancos locales y regionales tienden a ser más selectivos sobre el riesgo que toman en sus préstamos. A pesar de que pueden prestar a una empresa local que no puede pedir dinero prestado a un banco nacional, toman sus decisiones de préstamos sobre la base de las relaciones bancarias a largo plazo con los clientes. Debido a esto, los bancos locales tienden a tener un menor número de préstamos problemáticos.