Cómo configurar una cartera

El establecimiento de una cartera de inversión sana, dinámica es una de las mejores maneras de lograr la riqueza y la independencia financiera. Conocer su horizonte de tiempo y nivel de tolerancia al riesgo, así como tener una comprensión de los muchos vehículos diferentes disponibles para los inversores de hoy, es crucial para la construcción de una cartera con éxito, riesgo controlado.

Cómo configurar una cartera

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    Establecer sus objetivos y horizonte temporal. Conocer la cantidad de capital que tiene que trabajar, sobre a qué hora, y cuál es su situación flujo de ingresos y efectivo estimado es probablemente va a parecerse a lo largo de los próximos 1 a 10 años. Objetivos de inversión y niveles de tolerancia al riesgo tienden a variar ampliamente con factores como la edad, la salud, los ingresos y la seguridad laboral. Cuanto más dinero que usted hace de un empleo o negocio, y cuanto más joven eres, más riesgo que puede permitirse el lujo de tomar. Si son mayores, y en o cerca del retiro, es probable que sea la conservación de su capital y tener una cobertura contra la inflación a su objetivo principal. Esto afectará tanto a los tipos de inversiones que puede hacer, así como el porcentaje de su capital que puede permitirse el riesgo de estas inversiones.

  • Sabe cuánto riesgo está dispuesto a tomar. Se puede medir en términos de dólares o puntos porcentuales. Si va a la compra de acciones como una inversión, decidir si usted está dispuesto a arriesgar todo su director, o si va a establecer la posición con una pérdida de la parada pre-determinado. Por ejemplo, si usted compra una acción a $ 20 por acción, decida si usted acaba de dejar la posición de solo, o va a establecer un stop-loss en $ 15, es decir, las acciones se venderían si se negocia por debajo de $ 15 por acción. Nadie le gusta perder, pero en muchos casos para salir de una mala inversión con una pequeña pérdida es mejor que cuelga en y ver el resto del valor de la posición de distancia escasear. Además de administrar el riesgo de las posiciones individuales, asegúrese de comprender y controlar el riesgo de su cartera en su conjunto. La herramienta más común que se utiliza para esto es el Valor en Riesgo, que se calcula mediante una síntesis del tiempo, el nivel de confianza en sus inversiones, y el porcentaje de pérdida máxima.

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    Diversificar sus inversiones a través de los tipos, clases, sectores, industrias, e incluso países. La diversificación tiene por objeto garantizar que, incluso si una parte de su cartera pierde valor, otra parte va a subir para contrarrestar la misma. Darse cuenta de que en situaciones de crisis, casi todas las inversiones tienen un factor de correlación se acerca uno, lo que significa que se mueven casi a la par a la baja. En estos ambientes, a menudo es mejor que ser en efectivo.

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    Sea proactivo en la gestión de su cartera. La sabiduría convencional sostiene que simplemente debe comprar algunos fondos de inversión o de una cesta de acciones y los sujeta a perpetuidad, mientras que en la realidad a menudo es mejor tomar ganancias cuando sus participaciones han apreciado, o recortar las pérdidas cuando algunos de sus posiciones se han movido en contra tú. No necesariamente tienen que ser un temporizador de mercado, pero estar al tanto de las circunstancias que afectan a sus inversiones, y no tenga miedo de comprar y vender cuando se necesita de manera activa.

Consejos advertencias

  • No sobre-diversificarse. Sólo mantener la mayor cantidad de inversiones como se puede mantener un registro de fondo.
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