Cómo transferir una cuenta Roth IRA

Tenga en cuenta su nivel de impuestos. Si usted es relativamente joven, hacer un montón de dinero y han invertido en algunas poblaciones que han caído en picada, pero todavía tienen la posibilidad de una fuerte recuperación, rodando su IRA tradicional a un Roth es una gran idea. También estimar lo que se gana y lo que será su nivel de impuestos cuando se retiran para determinar cuando es el mejor momento para que pueda pagar impuestos sobre sus ganancias de inversión. No se puede evitar el pago de impuestos sobre sus ganancias pero con planificación se puede minimizar la cantidad que se paga.

Mira su cartera de valores. Suponga que tiene valores que originalmente era de $ 20 por acción y ha hundido a $ 2 por acción. Usted siente que vale la acción de mantenimiento, porque está seguro de que va a recuperarse. Transferir estas poblaciones amortizados a su nueva Roth IRA. Usted tendrá que pagar los impuestos sobre el valor actual de las poblaciones, pero luego cuando ganan valor en el que Roth ganado # x2019-t debe nada más, ya que los ingresos generados dentro de la Roth es libre de impuestos.

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Encontrar un custodio que se encargará de sus inversiones Roth IRA. Puede ser una casa de bolsa, fondos de inversión o una Roth IRA autodirigido donde se puede dirigir sus inversiones en inversiones no tradicionales, tales como bienes raíces. Usted tendrá que completar el papeleo para transferir a una cuenta Roth IRA.

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Conocer los plazos para realizar una conversión a una IRA Roth: 31 de Diciembre para el año fiscal y el calendario actual. Asegúrese de que tiene suficiente tiempo para completar la documentación necesaria antes de la fecha límite.

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Busque el consejo de un asesor financiero y contable acerca de su situación individual. Asegúrese de que está en su mejor interés para transferir a una cuenta Roth IRA. Reunirse con sus asesores regularmente como sus circunstancias pueden cambiar con el tiempo y puede que tenga que ajustar para encontrar el plan de retiro correcto para su nueva situación.