Requisitos de Florida seguros de viviendas
La industria de seguros de propietarios de viviendas en la Florida se enfrenta a ciertos riesgos que son comunes a esa zona, como huracanes e inundaciones. Si bien seguro de vivienda no es requerido por el estado, se anima a los residentes de Florida para comprar este seguro de todos modos. Entender qué es un estándar cubre la póliza de seguro de propietarios de viviendas y lo que doesn # 039-t puede ayudar a estar preparado para futuras pérdidas antes de que ocurran.
Contenido
- Los deducibles de huracanes
- Inundación
- Video: el proceso de comprar una casa en los estados unidos
- Reemplazo extendida costo
- Tipo de liquidación
- Video: requisitos para obtener una licencia como corredor de bienes raíces o real estate
- Terminación y no renovación
- Video: como abrir un negocio con su numero itin o seguro social
Los deducibles de huracanes
La Oficina de Regulación de Seguros de la Florida establece que todas las pólizas de seguros de propietarios de viviendas deben abordar un deducible mínimo de $ 500 huracán con un deducible opcional 2 o 3 por ciento. De acuerdo con el Consejo de Seguros de la Florida, el 70 por ciento de los hogares en el estado de la opción de llevar a un 2 por ciento, lo que significa que una pérdida de $ 100.000 a su casa llevaría a un deducible de $ 2,000. Asegúrese de tener suficiente dinero en la mano para pagar el máximo deducible por sus límites de la póliza o elegir una opción diferente a su agente de seguros.
Inundación
Video: El proceso de comprar una casa en los Estados Unidos
seguros de propiedad en la Florida no cubre daños por inundaciones, incluyendo las inundaciones provocadas por un huracán. Para estar protegido contra este peligro debe comprar una póliza del Programa Nacional de Seguro de Inundación (NFIP), ofrecido por el gobierno federal a través de la Agencia Federal de Manejo de Emergencias (FEMA).
Reemplazo extendida Costo
Después de las pérdidas a gran escala, tales como las sufridas en los huracanes, el costo de los materiales de construcción y mano de obra puede aumentar por encima de las tasas normales de mercado. La cobertura de costo de reemplazo extendido paga por estos aumentos inesperados en la reconstrucción de coste mediante el pago de hasta un 20 por ciento por encima del límite de la política establecida para su hogar. Esta cobertura puede evitar costosos gastos de su propio bolsillo.
Tipo de liquidación
Video: Requisitos para obtener una licencia como corredor de bienes raíces o real estate
Una política de valor real en efectivo (ACV) pagará para reemplazar los artículos dañados con los de la misma clase y calidad. Asentamientos serán amortizadas en función de la edad y condición de los artículos en el momento de la pérdida. Una política de costo de reemplazo (RC), sustituirá a los artículos dañados por otros nuevos sin importar el valor de mercado actual. políticas de RC suelen costar más que los ACV.
Terminación y no renovación
Video: Como Abrir un Negocio con su Numero ITIN o Seguro Social
Las compañías de seguros en la Florida no puede cancelar su póliza de propietario después de que ha estado en vigor durante 90 días a menos que usted no paga su prima, usted no cumple con una regulación empresa como una inspección de la propiedad, que mintió en su solicitud del seguro o del riesgo ha cambiado sustancialmente como en el caso de las actualizaciones. Si una empresa decide no renovar su póliza, le debe dar un plazo de preaviso de 90 días con el fin de ser legal.